中再集团信息技术中心总经理冯键:数字化转型面向服务集团、行业和产业 实际成效初显
编辑:admin 发布时间:2022-09-14 浏览:157

  中国网财经9月13日讯(记者 郭伟莹) 2022年中国国际服务贸易交易会(以下简称“服贸会”)于8月31日至9月5日举办,本届服贸会主题为“服务合作促发展 绿色创新迎未来”。

  作为我国唯一一家国有再保险集团公司,中国再保险(集团)股份有限公司(以下简称“中再集团”),分别以“踔厉奋发新时代 笃行不怠向未来”和“数字中再 开创未来”为主题,在国家会议中心和首钢园设立线下展览,进一步彰显“大国再保”的品牌形象、展示科技赋能高质量发展的成果。

  本届服贸会期间,中再集团信息技术中心总经理、创新孵化中心总经理兼中再巨灾管理公司总经理冯键围绕“数字中再2.0”发展规划,以及发挥中再巨灾管理公司在巨灾风险管理中的作用等方面,接受了中国网财经记者的专访。

  冯键表示,“十四五”时期,我国数字经济已迈入深化应用、规范发展、普惠共享的高质量发展新阶段,数字化转型已成为大势所趋。面向“十四五”新发展阶段,中再集团于2021年12月发布了“数字中再2.0”发展规划,提出“以客户为中心、以场景为导向、以智能为内核、以生态为协同”的新发展理念,打造以数据为核心驱动的“数字魔方”,深化组织变革,力争“十四五”末实现数字化转型基本目标。

  近一年来,中再集团数字化转型取得较为显著的实际成效,面向服务集团内部经营管理,持续深化业务线上化、智能化,进一步实现降本增效和风控能力提升;面向服务保险行业,发展再保直保化,打造行业性数字化基础设施为载体的客户赋能平台;面向服务政府和产业,在巨灾、建筑业、大健康等多个领域拓展平台生态,深度融入社会治理体系现代化建设。

  具体来看,主要分为以下几个方面:双中台建设助力业务智能化发展、天玑智能云平台为健康保驾护航、双网融合推动行业数字化基础建设、建筑业数字化平台服务城市治理现代化。

  业务中台聚焦再保险核心业务流程自动化,全面提升业务处理效率和智能化水平,整体业务线%。平台覆盖承保、理赔、账务、结算等再保险核心业务流程,规范业务操作和数据标准,大幅提升业务处理效率和风险防控能力。账单结算效率提升约30%,续转业务统计时间从1-2天缩短为实时统计,理赔流程从11步缩减为3步,理赔案件平均处理时长由3天缩短为23小时。

  数据中台聚焦企业级数据能力建设,打造涵盖数据采集、存储、传输、消费等关键环节的治理体系,在数据质量和数据服务能力等方面实现质的飞跃,数据集中度超90%。公司经营数据管理由线下数据汇总汇报转向线上数据灵活分析决策。

  中再-天玑智能保险云平台通过智能算法和业务深度结合,构建以被保险人为中心的产品模式,嵌入预测分析模型,多维量化评估客户情况,助力保险公司智能化业务构建。平台利用基于人工智能的全息解析技术和知识引擎等先进算法,为各种保险类和医疗类资料提供自动化识别功能,解决了数据智能化解读难题,识别准确率高达99.75%。

  跨界数据融合安全计算合作网络推动保险与银行、交通、建筑、农业、应急、气象等多行业数据融合,探索数据要素流通规则,挖掘再保险数据价值,打造数据驱动的创新竞争力。与银行合作中,合作网络实现国内首个“银行-直保-再保”的全联通覆盖,充分挖掘银行和保险多方数据价值,打造以跨界数据融合为驱动力的创新业务模式。与保险公司合作中,合作网络基于联邦学习技术,构建数据安全共享生态,开创了保险公司与再保险公司业务协同新模式。合作网络为某保险公司400余万团险客户建立了购买重疾险的智能推荐模型,打造了数据融合模式下团险职域营销的全面解决方案。

  区块链网络打通再保险和保险数据通路。集团和国寿财险打造财险行业首个再保险账务及结算联盟链,和中国人寿共同建设基于寿险行业的临分要约联盟链,大幅提升流转效率,降低交易成本,初步形成行业基础数据设施。以区块链网络为底座的核保险“核·星”业务平台持续功能拓展,实现了洽商、承保、理赔、账单结算全流程上链,助力核共体实现整体数据管理,营造开放共享的核产业生态。

  中再集团发挥国家再保险主渠道主力军作用,承建上海市、北京市、山西阳泉市以及江苏无锡江阴市等地的工程质量潜在缺陷保险(IDI)信息平台。上海IDI信息平台连接政府、建筑商、保险公司、风险管理机构(TIS)、业主等多方,是上海住建委、银保监局、金管局一致认可的、具有政府服务性质的行业性平台,是IDI上海模式的基础组成。平台于2018年8月底投入运营,运营效果得到了社会高度认可。平台承担保险审核职能,汇集承保、风控、理赔三大类数据,实现IDI保险的核心工作流程管理,支撑政府监管。截止2022年8月底,通过平台保险审核的保单超1400件,总保额超5500亿元,总承保面积15000多万平米。

  基于IDI平台成功经验,中再集团主导建设了建工安责险平台,实现承保、风控、理赔、监督等功能模块,支持在线预投保、保险方案选择、保单审核、事故预防方案管理、人员实名制、在线安全教育、安全隐患报告、在线报案、理赔与投诉管理等各类应用功能,有力支持上海建工安责险行业快速发展。截止2022年8月底,通过平台保险审核的保单近6000余件,投保造价超8000亿元。上海市建工安责险信息平台产生了显著的社会效益和示范效应,获得吉林、安徽等多地借鉴效仿。

  国家减灾委员会于7月底发布的《“十四五”国家综合防灾减灾规划》提出,我国灾害保险机制尚不健全,作用发挥不充分;并将建立健全巨灾保险体系,充分发挥保险机制作用作为主要任务之一。在巨灾风险管理过程中,作为中再旗下专注于巨灾风险管理的子公司,中再巨灾管理公司能够扮演哪些角色?

  据冯键介绍,中再巨灾管理公司是国内唯一专注于巨灾风险管理的金融科技公司。公司持续发力研发中国巨灾模型,致力于打造巨灾风险管理产业互联网新生态,服务行业高质量发展,推进国家治理体系和治理能力现代化。公司自2018年设立以来,相继推出灾害风险数据服务平台“再瞰”和数据服务API SaaS平台“视界”、具有自主知识产权的中国巨灾模型“再型”、巨灾风险组合管理平台“再融”等系列产品,多次实现行业从“0”到“1”的基础性突破。

  “再瞰”是灾害风险数据服务的共享服务平台,目前已有72家保险公司、政府部门及企事业单位使用,获得市场的广泛认可,取得了良好的市场影响力。“视界”是“再瞰”的API专业服务平台,用户拥有灾害数据服务使用的定制权,提供定制化的气象预警、历史灾害、风险等级查询和地理信息、地图能力和空间计算等服务。

  “再型”是自主研发的中国巨灾模型的数字化云平台,包含中国地震、台风等巨灾模型,可为保险业提供全流程巨灾风险数字化管理服务,支撑巨灾保险产品开发、费率厘定、理赔响应和风险累积管理。中国巨灾模型是唯一经中国地震学会、中国气象学会认证,拥有自主知识产权、可商业应用、达到国际领先水平的模型产品,填补了我国巨灾模型领域长期“缺芯”的空白,多项指标全面超越国外公司同类产品,目前地震巨灾模型已在30余家保险公司、政府部门及企事业单位应用,具有较为广泛的行业影响力。基于台风巨灾模型研发的台风实时损失评估系统“风眼”,是国内首个精细化台风风险减量管理平台,能快速计算未来三天台风风场及洪涝淹没的空间精准分布,已为数家政府机构和保险公司提供台风实时计算服务,助力客户从容应对台风巨灾风险。

  再融是面向保险公司用户,聚焦金融风险的量化组合分析数字化平台。中再集团2021年9月发布“再融”第一个产品:国际巨灾组合风险管理平台CREST。CREST平台在统一巨灾风险管理平台方面实现了中国保险行业零的突破,既支持单笔业务风险实时评估,又支持组合风险实时穿透式管理,将组合风险限额管理由事后管理前置为事中管理。

  冯键表示,下一步,我们将推出水·号洪涝实时损失评估平台,平台依托中国洪涝巨灾模型为核心,打造的洪涝实时损失评估产品框架。水·号以接口形式与洪涝模型对接,根据本地化的气象、水文预警信息,实时输入中国洪涝模型进行洪涝灾害模拟,对接已有的风险暴露数据库和承灾体易损性数据库,进行快速洪涝损失评估。

  在日常业务中,水利部门发布的涝预警信息通常以“某水文站+预警水位”的形式来提供,专业性较强。应急部门和保险公司难以有效解读此类预警信息,进而指导相关业务线提前进行洪涝的精准防灾、减灾。因此,应急端和保险端亟需一款产品,来实现对洪涝预警信息的分析破解、让灾害可视。

  水·号平台包含了洪涝预警监控、实时洪涝灾害分析和洪涝三维展示三个子模块。洪涝预警监控的功能主要有:气象预警及实时空间化展示、水文预警及实时空间化展示、历史易涝点、积水点的空间化展示。可以为用户提供全景实时风险展示和完整的历史风险作为参考。

  洪涝灾害分析模块的功能主要有:历史洪涝风险地图的展示与分析、洪涝淹没水深的预测分析与二维展示、洪涝灾害经济、建筑、人口损失的预测分析与报告产出。真正量化洪涝灾害的风险。洪涝数字孪生模块主要根据的用户的需求,对城市地形与建筑模型进行三维建模展示,用户可从多角度看到洪水在三维地形、城市中的淹没过程,直观感受洪水可能造成的影响范围和水深。

  冯键透露,目前,已有多家保险公司表达了明确的面向实际业务场景的洪涝量化分析产品的研发需求。水·号平台是填补市场空白,满足客户需求的产品,是全国洪涝模型的重要应用成果,是中再集团巨灾产品体系中的重要一环。